Депутаты Госдумы внесли в нижнюю палату парламента новый законопроект, который расширит контроль над операциями граждан со стороны Росфинмониторинга. Разбираемся, что вводят, и насколько это важно. Что за законопроект? Законопроектом вводятся изменения в нынче популярный закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
С текстом документа под номером 582426-7 можно ознакомиться на официальном сайте Госдумы. Новым законом расширят список операций, подлежащим обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга, а также список лиц, которые обязаны передавать эту информацию […]Сообщение Росфинмониторинг возьмётся за операции россиян: 6 фактов из нового законопроекта появились сначала на ГРОШ:.
Депутаты Госдумы внесли в нижнюю палату парламента новый законопроект, который расширит контроль над операциями граждан со стороны Росфинмониторинга. Разбираемся, что вводят, и насколько это важно.
Что за законопроект?
Законопроектом вводятся изменения в нынче популярный закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
С текстом документа под номером 582426-7 можно ознакомиться на официальном сайте Госдумы.
Новым законом расширят список операций, подлежащим обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга, а также список лиц, которые обязаны передавать эту информацию в ведомство.
1. Усилят контроль за почтовыми переводами
Согласно документу, обо всех почтовых переводах на сумму от 100 тысяч рублей и выше «Почта России» обязана будет передавать информацию в Росфинмониторинг.
2. Усилят контроль за пополнением личного счета абонентов сотовой связи
Имеются ввиду факты пополнения счета на сумму от 50 тысяч рублей и выше, кроме случаев когда деньги вносятся для непосредственной оплаты услуг связи. Соответственно, сведения о подобных транзакциях мобильные операторы тоже будут должны передавать в Росфинмониторинг. Напомню, что сейчас сотовые операторы позволяют использовать деньги, зачисленные на лицевой счет не только для оплаты услуг связи, но и для оплаты других услуг, а также переводов другим абонентам, в том числе и других операторов. По мнению авторов законопроекта, это серая зона, которая ничем не регулируется.
3. Обязательному контролю будет подлежать передача клиенту денежных средств на сумму свыше 600 тысяч рублей
В том случае, если деньги переводятся в счёт исполнения обязательств третьего лица.
4. О сделках с недвижимостью на сумму более 3 млн рублей будут сообщать и банки, и риэлторы
Законопроектом будет усилен контроль за сделками с недвижимостью. Таким образом авторы хотят выявлять случаи, когда владельцы квартир при продаже занижают их стоимость, чтобы сэкономить на НДФЛ. Риэлторы будут сообщать в Росфинмониторинг о цене сделки, а банки о связанных с ними операциях с денежными средствами. В свою очередь, информационный обмен между ФНС и Росфинмониторингом позволит выявлять расхождения и доначислять налоги.
Обязательному контролю будут подлежать зачисление и снятие средств с банковских счетов, выполнение платежа в наличной форме. Сейчас риэлторы и банки информируют финразведку лишь о суммах сделок, не раскрывая подробностей движения средств до и после сделки.
Сегодня при продаже квартиры граждане обязаны оплатить НДФЛ в том случае, если эта недвижимость была приобретена ими менее пяти лет назад. Сумма налога составляет 13% от разницы между ценой покупки и ценой продажи квартиры. Даже если продана недвижимость была дешевле, чем куплена, то налогоплательщик все равно обязан подать налоговую декларацию, а в ФНС, в свою очередь, могут потребовать подтвердить указанные в ней сведения.
5. Росфинмониторинг не будет контролировать госорганы
Отдельный пункт в 115-ФЗ прописан для некоммерческих организаций. Контролю подлежат операции на сумму от 100 тысяч рублей, если второй стороной выступает иностранное лицо или лицо без гражданства.
В новом законопроекте появляется уточнение о том, что из перечня подконтрольных организаций исключаются органы государственной власти, иные государственные органы, органы управления государственными внебюджетными фондами, государственные корпорации, государственные компании и публично-правовые компании.
6. Не будет подлежать контролю обмен банкнот одного номинала на банкноты другого номинала
Этот пункт вообще решили убрать из новой редакции. Ранее такие операции на сумму свыше 600 тысяч рублей тоже контролировались Росфинмониторингом.
Что будет?
Глава парламентского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков отметил, что граждане ничего не заметят.
Для людей это [реализация законопроекта] ничего не означает, они вообще не заметят. Это касается только организаций. Можно сказать, что это статистическая информация, которая будет предоставляться дополнительно», пишет РБК
Контроль со стороны Росфинмониторинга не означает, что операции сверх определенной денежной суммы сразу будут считаться отмыванием.
Новые изменения, скорее, заставят поволноваться не граждан, а организации, которые обязаны передавать в Росфинмониторинг всю эту информацию — банки, МФО, инвестиционные и страховые компании, и многие другие, а теперь ещё почту, риэлторов и мобильных операторов. За нарушение информационного обмена ведомство грозится большими штрафами.
Стоит добавить, что, по данным ведомства, пока о тотальном контроле и проверках речи не идёт. По официальной статистике в 2017 году в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, т.е. в рамках 115-ФЗ, ведомство провело только 443 проверки и наложило 799 административных наказаний, что не так уж и много, учитывая все объемы операций, которые попадают под действие закона.
Однако Росфинмониторинг и ФНС этой весной договорились о расширении сотрудничества, поэтому ведомство может передавать в налоговую информацию, которую, в свою очередь, налоговая уже может использовать для начала проведения проверки отдельных лиц и доначисления налогов. А это уже совсем другая история.
Сообщение Росфинмониторинг возьмётся за операции россиян: 6 фактов из нового законопроекта появились сначала на ГРОШ:.